Veredicto rápido
Ideal para personas que desean una tarjeta simple de configurar y olvidar. Omítela si ya tienes una tarjeta de tasa fija del 2%+ o si rara vez usas crédito. Sin un bono de registro, la Double Cash genera ganancias lentas si tienes tarjetas que pagan 3–5% en tus categorías principales.
🎁 Bono de bienvenida
Sin bono de registro: gana 2% en todo desde el primer día
⚡ Recompensas
| Categoría | Tasa | Tipo |
|---|---|---|
| Todas las compras (1% cuando compras + 1% cuando pagas) | 2% | cash back |
| Transferencias de saldo durante el período introductorio | 0% | APR introductorio |
Puntos/millas valorados en 1.00¢ cada uno (estimación de CreditStud.io basada en canjes de viaje típicos).
✨ Beneficios
- Sin cuota anual
- No requiere seguimiento de categorías: 2% fijo en todas partes
- 0% de APR introductorio por 18 meses en transferencias de saldo (cargo por transferencia de saldo del 3%, luego APR regular)
- Sin cargos por transacciones en el extranjero
- Acceso a Citi Entertainment
- Canje flexible: crédito en el estado de cuenta, depósito directo o cheque
- Puede convertir ThankYou Points cuando se combina con Citi Premier® o Citi Prestige®
- Números de cuenta virtuales para seguridad en compras en línea
🎯 Quién debería considerar esta tarjeta
✅ Ideal para
- Personas que desean una tarjeta simple de configurar y olvidar
- Tarjeta complementaria para maximizar el gasto en categorías sin bonificación
- Buscadores de transferencias de saldo (18 meses de 0% de APR)
❌ Omítela si
Ya tienes una tarjeta de tasa fija del 2%+ o rara vez usas crédito. Sin un bono de registro, la Double Cash genera ganancias lentas si tienes tarjetas que pagan 3–5% en tus categorías principales.
📋 Consejos para la solicitud
Crédito necesario
Bueno (670+)
Reglas del emisor
Citi generalmente limita las solicitudes de tarjetas de crédito a 1 cada 8 días, 2 cada 65 días, 1 cada 180 días para la misma tarjeta. No hay lenguaje de por vida en la tarjeta en sí.
¿No estás seguro de si calificarás? Prueba nuestro simulador de puntaje de crédito para ver en qué rango de tasas podrías caer.
⚖️ Comparar con tarjetas similares
❓ Preguntas frecuentes
¿Cómo funciona realmente el 2% de la Citi Double Cash?
Ganas 1% cuando haces una compra, y otro 1% cuando la pagas. La mitad de "pagar" significa que debes pagar tu saldo para obtener el 2% completo. Esto penaliza efectivamente a las personas que solo hacen pagos mínimos: solo ganarías el 1%.
¿Es la Citi Double Cash mejor que una tarjeta de 2% fijo?
Efectivamente lo mismo si pagas en su totalidad. La estructura de "1% + 1%" es igual para los que pagan el total. Donde la Double Cash gana es en la oferta de transferencia de saldo del 0% por 18 meses, convirtiéndola en la mejor tarjeta de transferencia de saldo. Donde pierde: muchas tarjetas del 2% (como Wells Fargo Active Cash) ofrecen un bono de registro que la Double Cash no tiene.
¿Puedo transferir las recompensas de la Citi Double Cash a socios de viaje?
Solo si también tienes una Citi Premier ($95 de cuota anual) o Citi Prestige. Entonces tus ganancias de la Double Cash se convierten en ThankYou Points (a 1¢ por punto) y pueden transferirse a más de 15 aerolíneas y hoteles asociados. Sin una tarjeta Citi premium, es solo cash back puro.
¿Cuál es la oferta de transferencia de saldo?
0% de APR por 18 meses en transferencias de saldo con un cargo del 3% (mínimo $5). Después del período introductorio, entra en vigencia el APR regular (18.99%–28.99%). Esta es una de las ofertas de transferencia de saldo al 0% más largas disponibles, lo que la hace excelente para la consolidación de deudas.
¿Cómo se compara la Double Cash con la Wells Fargo Active Cash?
Active Cash da un bono de registro de $200 y el mismo 2% fijo: generalmente es mejor para los nuevos titulares de tarjetas. Double Cash tiene la ventaja para transferencias de saldo (18 meses vs 12 meses introductorios) y la combinación del ecosistema Citi con Premier/Prestige.
¿Debería obtener la Double Cash si ya tengo una Chase Sapphire Preferred?
Sí, como complemento. Usa la Sapphire Preferred para viajes (5x) y cenas (3x), y la Double Cash para todo lo demás (comestibles, Amazon, servicios públicos, etc.) al 2%. Esta estrategia de dos tarjetas cubre el 95% de los gastos a tasas del 2%+.